III Практическая конференция SDL Conf`24 проходила в ноябре 2024 года в течение одного дня по тематике тенденций развития системы ПОД/ФТ/ФРОМУ в формате практической конференции с выступлением большого количества спикеров в различных формах. Сессии включали панельную дискуссию, пленарную сессию с докладами, кейс-сессию с докладом и интервью с дискуссией. Главный упор в обсуждении был сделан на самые актуальные текущие вопросы с внедрением их в реальную практику. В выступлениях приняли участие 16 спикеров, которые ответили на большое количество вопросов. Ключевые темы конференции находились в плоскости развития технологий автоматизации процессов ПОД/ФТ, изменений в сфере контроля персональных данных в виду принятия закона об утечках, реабилитация нарушителей правил финансового мониторинга и организация работы подразделения ПОД/ФТ в современных условиях. В этот раз конференцию в качестве партнера поддержала компания HFLabs — один из лидеров российского IT-сектора, которая также представила очень интересные технологические разработки в сфере ПОД/ФТ, дополнительно украсив программу события. Также впервые на SDL Conf приняли представители банковского сектора, причем очень активно — более 20% участников были из кредитных организаций. С учетом режива онлайн удаленного участия в событии приняли участие 73 представителя субъектов ФЗ-115 и представители 8 партнерских организаций.
II Практическая конференция SDL Conf`23 проходила в 2023 году в течение 2-х дней по тематике основных изменений в законодательстве в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ в формате практического обучающего форума с выступлением большого количества спикеров с выступлениями в режиме отдельных семинаров.
Мероприятие проходило при поддержке Правительства Москвы с выступлением представителей Банка России, Росфинмониторинга, Роскомнадзора, и практикующих представителей ведущих компаний и организаций, являющихся субъектами 115-ФЗ.
Какие вопросы рассматривались
Изменения законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ
- Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с Денежными средствами или иным имуществом и лиц, установленной категории при исполнении требований Федерального закона от 07 08.2001 ЛФ 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Организация и осуществления внутреннего контроля.
- Представление сведений в Росфинмониторинг. Проведение контрольных (надзорных) мероприятий.
- Личный кабинет.
- Привлечение к ответственности.
Оценка риска совершения подозрительных операций. Отнесение клиентов к группам риска совершения подозрительных операций
- Требования Федерального закона от 07.08.2001 ЛФ 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» по оценке риска совершения подозрительных операций.
- Программа оценки рисков совершения подозрительных операций в составе правил внутреннего контроля.
- Информационное письмо Росфинмониторинга от (П. 03.2019 ЛФ 59 «О методических рекомендациях по проведению оценки рисков ОД/ФТ организациями, осуществляющими операции с Денежными средствами или иным имуществом и индивидуальными предпринимателями».
- Национальная и секторальная оценка рисков ОД/ФТ.
- Рекомендации Росфинмониторинга по оценки рисков в отдельных секторах (риелторский, ДМДК, нотариусы).
- Мероприятия по управлению риском совершения подозрительных операций.
- Дополнительно для ИНДИВИДУАЛЬНЫХ аудиторов и аудиторских компаний:
- Информационное письмо Росфинмониторинга от 23.11.2018 ЛФ 56
- «О методических рекомендациях по рассмотрению аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами при оказании аудиторских услуг рисков легализации (отмывания) Доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».
Выявление публичных должностных лиц, эффективное управление рисками обслуживания данной категории клиентов
- Требования Федерального закона от 07.08.2001 ЛФ П5-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» по ВЫЯВЛЕНИЮ и идентификации публичных должностных лиц.
- Механизмы ВЫЯВЛЕНИЯ публичных Должностных лиц (информационное письмо Росфинмониторинга от 12.12.2017 ЛФ 53 «О Методических рекомендациях по ВЫЯВЛЕНИЮ иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, а также российских публичных должностных лиц при идентификации клиентов, принятию их на обслуживание и управлению рисками при работе с указанными лицами».
- Информирование о подозрительных операциях публичного должностного лица.
Выявление бенефициарных владельцев
- Требования Федерального закона от 07.08.2001 ЛФ П5-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» по ВЫЯВЛЕНИЮ и идентификации бенефициарных владельцев.
- Статья 6.1 Федерального закона от 07.08.2001 ЛФ 115-ФЗ.
- Информационное письмо Росфинмониторинга от 04.12.2018 № 57 «О методических рекомендациях по установлению сведений о бенефициарных владельцах клиентов».
Замораживание (блокирование) денежных средств или иного имущества
- Требования Федерального закона от 07.08.2001 ЛФ П5-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
- Порядок и сроки применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
- Информационное письмо Росфинмониторинга от 01.03.2019 № 60 «О методических рекомендациях по применению организациями. осуществляющими операции с денежными средствами или ИНЫМ имуществом, индивидуальными предпринимателями, адвокатами, нотариусами и лицами, осуществляющими предпринимательскую Деятельность в сфере оказания юридических ИЛИ бухгалтерских услуг, мер по замораживанию (блокированию) Денежных средств или иного имущества и снятию таких мер».
Особенности организации внутреннего обучения и информирования в организации
- Организация внутреннего обучения.
- Обеспечение документарного оформления проведенного обучения.
- Система актуального информирования об изменениях в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Методика регламентирования, обучения и подготовки сотрудников в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ
- Правила внутреннего контроля и их редактирование.
- Методы обучения персонала.
- Организация контроля исполнения внутренних регламентов в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Взаимодействие с органами Росфинмониторинга.
- Оспаривание решений Росфинмониторинга в случае несогласия.
Сложные вопросы и спорные коллизии применения норм финансового мониторинга
- Развитие законодательства и нормирования в сфере финансового мониторинга.
- Основные тенденции развития системы финансового мониторинга и ближайшие перспективы.
- Последние изменения ФЗ-115 и его применение.
- Переходные модели финансового надзора в отношении лизинговых компаний и операторов платежей.
- Особенности требований органов Росфинмониторинга при проведении проверок.
- Основные сложности при работе с Личным кабинетом
Актуальные тенденции развития системы финансового мониторинга для некредитных финансовых организаций
- Деятельность платформы «Знай своего клиента» и перспективы ее развития.
- Особенности работы Межведомственной комиссии и системы апелляции при работе платформы.
- Особенности предстоящего перехода лизинговых компаний и операторов платежей в зону ответственности Банка России.
- Особенности и тенденции развития контрольной и проверочной деятельности Банка России в актуальных условиях.
Практика работы некредитных финансовых организаций в области организации ПОД/ФТ/ФРОМУ
- Организация регламентации процессов в соответствии с требованиями ФЗ-115.
- Актуализация правил внутреннего контроля в соответствии с изменениями законодательства.
- Практика организации идентификации.
- Использование систем автоматизации деятельности и цифровизации процессов.
- Практические проблемы взаимодействия с контрольными и надзорными органами.
- Способы профилактики нарушений в системе внутреннего контроля.
Включение системы финансового мониторинга в общую систему комплаенс организации
- Традиционные проблемы умышленного нарушения процессов комплаенс в организации.
- Роль руководителей системы безопасности в интеграции процессов финансового мониторинга в структуру организации.
- Значение антикоррупционного и антимонопольного комплаенса при пересечении с мероприятиями ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Актуальные вопросы надзора в сфере ПОД/ФТ со стороны Банка России
- Новые требования законодательства в связи с изменениями ФЗ-115.
- Надзорная практика Банка России и типичные ошибки НФО в организации мероприятий финансового мониторинга.
- Наиболее популярные схемы отмывания денежных средств и способы борьбы с ними.
- Главные ошибки субъектов ФЗ-115 при разработке ПВК в целях ПОД/ФТ.